人工智能（AI）崛起，正逐步改變人類投資模式。而其實早在GenAI近年大行其道前，外匯市場早已廣泛應用自動交易程式，使投資者可擺脫人為情緒影響，利用自動程式快捷地交易。然而，這些自動化工具是否真的能取代人手操盤交易員？本文探討EA自動交易程式的運作方式、優勢與局限，並介紹目前市場上部分外匯交易工具，幫助你在科技與傳統交易策略之間，找到適合自己的投資模式。
EA交易系統與AI外匯投資工具
在外匯市場中，EA（Expert Advisor）是最主流的自動交易程式。EA有時亦被稱為外匯交易機器人或直譯為「專家顧問」，能根據預設的交易策略自動執行買賣指令，無需人工干預。這類工具主要在MetaTrader 4（MT4）或MetaTrader 5（MT5）平台運作，這亦是很多專業交易員使用這些平台交易的原因之一。
近年AI熱潮興起，不少自動交易程式亦以此為賣點。嚴格來說，EA並不完全算是AI。EA主要依賴預設條件與固定交易策略來執行買賣，是基於規則的自動交易程式，而不具備AI的機器學習、自主決策或數據分析能力。不過，近年部分EA開始結合AI技術，使交易策略更加靈活。而儘管有大量的AI及API交易工具面世，EA仍是目前最主流的外匯自動交易工具程式。
EA提供紀律嚴謹的交易方式，特別適合那些希望優化交易流程、避免人為情緒影響、並在不同時區市場輪動時捕捉交易機會的投資者。市場上每個EA都有其特定的交易風格與策略，因此不存在「萬能EA」。投資者主要有兩種方式使用EA工具：
- 購買或租用現成EA：投資者可透過MetaTrader市場（MetaTrader Market）購買免費或付費的EA，並可在購買前下載試用版本進行測試，以確保其策略適合個人交易風格。MetaTrader市場上的EA會附有交易表現數據、策略描述及用戶評價，但需要注意很多EA在歷史數據測試（Backtesting）中可能表現優異，但在真實市場條件下未必能保持相同的穩定性。
- 自行開發EA：具備程式設計能力的投資者，可使用MQL4或MQL5程式語言製作EA，以自訂的技術指標（如移動平均線、RSI等）作買入與賣出條件，使EA更符合自己的交易需求，但這需要一定的技術知識及市場經驗，對新手而具未必容易。
部分著名的EA外匯交易工具包括：
- Wallstreet Forex Robot
- Forex Diamond
- Forex Fury
- 1000pip Climber
- Forex Gump EA
外匯自動交易程式的主要優勢
市場上的EA自動交易程式及AI工具多不勝數，但用了自動化工具就是否代表可以穩賺？以下分享用自動化程式交易外匯的優勢與局限。
紀律嚴謹，不受人為情緒影響
人類交易者容易受到恐懼、貪婪、焦慮等心理因素影響，導致衝動交易或錯失良機，例如在市場大幅波動時，投資者可能會因恐慌而提前平倉，或因貪婪而錯過最佳離場時機。相反，外匯自動交易程式完全依照預設的交易規則運行，不會因市場情緒變化而影響決策，確保交易的一致性和紀律性。
24/7 全天候交易，無需人手監控
外匯市場是一個24小時不間斷的市場，涵蓋亞洲、歐洲和北美交易時段。對於香港投資者而言，部分重要市場（如歐洲和美國時段）可能正值凌晨，若採用手動交易，難以長時間監控市場變動。而EA工具能夠全天候自動運作，確保不錯失任何交易機會。
高速執行交易，適合短炒及頻繁交易
EA交易程式可在毫秒之間執行交易，比人手操盤更快速。在市場公佈重大數據（如美國非農就業數據或美聯儲利率決議）時，價格可能在短短幾秒內出現劇烈波動。EA能夠即時執行預設策略，比人手落盤更具優勢。
多市場監控與回測
交易者可以透過EA同時監測多個貨幣對（如EUR/USD、USD/JPY等），比人手操盤更有效率。此外，EA可透過歷史數據回測（Backtesting）來評估策略的可行性，幫助投資者找到長期盈利的交易方式。
外匯自動交易的局限性與風險
缺乏市場適應能力
EA多數是基於固定交易規則運作，其許多EA的交易策略是透過歷史數據回測而優化的。然而市場環境並非一成不變，例如在趨勢市場（Trending Market）中，突破型EA可能表現優異，但當發生央行政策變動、地緣政治衝突等突發事件，市場轉入震盪（Ranging Market），又或者市場結構發生變化時，部分EA可能無法快速適應，甚至頻繁出錯。因此運用EA的投資者，需定期監控市場，以確保策略仍然適用。
技術風險
EA程式在交易平台運作時，如出現網絡中斷、伺服器故障等技術問題，可能導致EA無法正常執行交易，甚至出現錯誤指令。舉例說，一旦遇上斷網，EA無法提交交易指令，而投資者又未及改用人手操盤，就可能導致未能及時止蝕或止賺。
EA外匯自動工具與人手操盤的比較
| 比較項目 | EA自動交易 | 人手操盤 |
| 交易速度 | 毫秒級執行，無延遲 | 受限於人手操作 |
| 情緒影響 | 無情緒影響，紀律性強 | 容易受市場情緒影響 |
| 適應市場變化 | 須定期優化策略，靈活性低 | 可根據市場環境調整策略 |
| 市場監控能力 | 可同時監控多個貨幣對 | 需手動關注個別市場 |
| 風險管理 | 依賴預設風控機制 | 靠交易員即時判斷 |
| 突發事件應對 | 無法應對未預見的市場變動 | 人工交易員可根據新聞調整策略 |
| 學習門檻 | 需具備EA分析或編程能力 | 需學習市場分析與技術指標 |
| 適合交易者 | 喜歡數據化交易、不願長時間操盤的投資者 | 具市場分析能力，能靈活調整策略者 |
