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    收息股2025〡港股30大高息藍籌股排名 股息率外有咩要注意?

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2025年 3月 31日•  閱讀時間:3分鐘
    文章目錄文章目錄
    • 香港30大高息藍籌股

    • 股息率高不一定好

    • 慎防賺息蝕價風險

    • 必看長期派息記錄

    • 長揸可考慮以股代息

    • 送紅股如複式增長

    • 熱門投資戶口收費比較

    港股表現漸入佳境,2024年下半年至2025年更可謂勢如破竹,跑贏美股一截,令不少投資者重拾信心。除了短線炒作,不少港人更鍾情於長線持有高息股份,期望穩定地賺取現金流,建立穩健的被動收入來源。多隻高息藍籌股交投活躍,成為資金追捧對象。

    然而,想成為成功的「食息族」,絕非單憑持有高股息率股票便可一勞永逸。選股之道講求慧眼獨具,下文將為你逐一拆解選股時需留意的要點。

    香港30大高息藍籌股

    股票名稱股票代號股息率市盈率市賬率
    萬洲國際00288.HK9.52%7.321.11
    恆基地產00012.HK8.05%17.180.34
    恒隆地產00101.HK7.83%14.300.24
    匯豐控股00005.HK7.68%9.101.23
    中國石油股份00857.HK7.66%6.480.72
    中國神華01088.HK7.62%9.441.37
    中國海洋石油00883.HK7.56%6.001.11
    中國石油化工股份00386.HK7.52%9.540.57
    領展房產基金00823.HK7.22%無盈利0.52
    恆安國際01044.HK6.95%10.131.13
    華潤萬象生活01209.HK6.61%20.314.46
    九龍倉置業01997.HK6.55%64.460.31
    恆生銀行00011.HK6.45%11.301.26
    中銀香港02388.HK6.33%8.680.98
    建設銀行00939.HK6.28%4.920.51
    周大福01929.HK6.24%13.553.42
    華潤電力00836.HK6.21%6.220.96
    中信股份00267.HK6.15%4.510.35
    中國移動00941.HK6.07%12.211.22
    電能實業00006.HK6.05%16.231.14
    工商銀行01398.HK5.96%5.290.51
    中國平安02318.HK5.93%6.080.85
    中國海外發展00688.HK5.76%5.390.37
    長江基建集團01038.HK5.54%14.470.97
    中國銀行03988.HK5.54%5.860.54
    長實集團01113.HK5.53%8.090.28
    華潤置地01109.HK5.46%6.760.64
    康師傅控股00322.HK5.40%18.534.86
    信義玻璃00868.HK5.35%9.100.92
    石藥集團01093.HK5.26%12.601.68
    資料於2025年3月31日更新。
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    股息率高不一定好

    股息率亦稱為收益率,反映投資者持有每股可收取多少利息,計算方式是:

    (全年每股派息 / 每股股價) X 100%

    股息率是食息族入市的必看數據,但股息率最高,並不代表投資價值最好,股息率與股價是成反比,當股息不變,股價上升,股息率便會下跌,而股價下跌,股息率便會上升。所以不能單憑股息率高就買入股票,可能代表股價正在下跌,投資者還需要察看其他因素才能更好地投資合適的股票。

    慎防賺息蝕價風險

    買收息股除了看利息回報,股票本身的價值變動亦很重要。以香港人非常喜愛的滙豐為例,雖然近年股息率起過6%,但亦曾一度因業績未如理想,取消2019年第四季度的派息,並暫停2020年底前派發季度或中期股息,及後兩年仍維持停派部分季度利息,直到2023年才恢復每季派息。此外,滙豐股價多年股價仍無法回到昔日高位,散戶有賺息蝕價風險。

    即使利息回報扣除股價後,仍然錄得正回報,投資者亦應比較同類行業的股票及恒生指數,以了解股票是跑贏還是跑輸大市,才能衡量這是否好的投資。

    如企業股價持續下跌,但管理層仍然維修高派息政策,那麼股息率仍可以被推高。以高息藍籌股中石化為例,過往曾發生一年股價下跌超過25%,而股息率超過10厘,但這只反映它對股東十分慷慨。投資這類股票,雖然能賺到高息,但投資者仍可能蝕價,追求穩定的食息族要三思。

    必看長期派息記錄

    股票股息率可因特別息而被推高。例如新世界發展(00017)於2023年出售同系新創建集團(00659)持股,套現超過200億元而派 1.59港元特別息,股息率被推升至22.727%。出售手上的資產而派的特別息,顯然不會年年持續,這種情況下高股息率不能真正反映股票的派息政策。

    因此,投資者宜細看更長遠的派息記錄。如果股票的股息率每年都有增長,可反映企業發展良好;持續而穩定的派息記錄,代表管理層不會朝令夕改,可考慮作為長期食息之選。但當然還要留意企業本身的營運狀況、行業風險,以至整體經濟周期變化,才能判斷一隻收息股是否值得買入,或是否買入的好時機。

    長揸可考慮以股代息

    部分股票容許股東用收取股票代替現金利息,選擇以股代息,好處是毋須支付佣金、印花稅等支出,並可享換股價折扣,如希望增持手上持有的收息股,這是不錯的選擇。但注意以股代息意味着投資者無法透過收息賺現金流,同時會產生碎股,沽出時股價有所折讓。

    送紅股如複式增長

    除了派息外,有上司公司會送紅股,即按股東原有持有股份數目,根據一定比例,將新增的股票派發給股東,如香港中華媒氣(00003),每持有10股煤氣,就會送1股煤氣,不過股價會除淨,變回原來股價的90.91%,只要股價回升至除淨前的價位,那股東變相多了10%增長,來年更可多收股息,令長期股東不需投入新資金便自動增持股分,增加股息。但要注意這些送紅股的公司需要具有穩定的營利能力,不然除淨後無力回復價位,亦不能穩定派息,反而是我不償失。

    不論你有何選股偏好,收息股都是長線投資組合的重要部分。因為這類股票能持續帶來正現金流,就算是股市大跌,也能維持股息收入;若買入優質股票,更能同時享受企業成長所帶來的資產增值。

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    #收息股
    #藍籌股
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