AQUMON是香港的 機械人投資顧問，主要投資者包括香港科技大學、數碼港及阿里巴巴創業者基金等，其賣點是用智能演算法為投資者分析風險及偏好，自動推薦投資組合。
Planto團隊為大家評測AQUMON的服務、收費及各類不同組合的投資表現。無論是熱愛新科技的投資者、想把投資決策外判予專家的「懶人」，還是「選擇困難」的新手，都適合使用這款機械人投資顧問。
富途牛牛：最高$2,000迎新獎賞
經Planto於2024年10月7日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞，包括HK$200現金券、港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗、阿里巴巴1股或$400電子超市禮券，以及英偉達1股。
Interactive Brokers：簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口，享低成本投資外地股票或基金市場的便利，現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時，更自動享有高達4.83%的利息。另外，戶口支援27種貨幣，用戶可在全球34個地區及國家，150個市場進行交易，直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。
Endowus Flagship投資組合：年化回報率超過10%！
線上財富顧問Endowus最新推出「Flagship旗艦投資組合」，為零售投資者提供過去只開放予機構及高淨值人士的產品。回測數據顯示Flagship投資組合的全股票資產配置，在5年獲得超過10%年化回報率，幫助客戶實現穩健資產增值。
AQUMON特色及賣點
- 根據諾貝爾獲獎理論制定演算法
- 綜合宏觀經濟指標、市場數據及個人風險程度，作出投資建議
- 機械人顧問諮詢費可低至0.5%
- 開戶及投資過程完全在網上進行
- 操作介面易用，新手亦能輕易上手
- 按用戶風險偏好，設定專屬投資組合
- 投資全球超過50個市場，涵蓋20,000種股票、債券、另類資產
- 全天候監控組合情況，即時提示調倉
- 持證監會1、4、9號牌照（中央編號：BJU619），安全可靠
AQUMON適合甚麼人使用？
AQUMON產品不斷推陳出新，現時有4類產品，適合不同投資者：
- 追求長線投資或沒有時間留意股市：旗艦港股和美股ETF組合（從保守型到進取型，共5種風險類型）
- 不懂得「揀股」: 主題股票組合，平均一年回報達32.41%（適合成長型和進取型投資者）
- 短線投資者：設股票交易及服務7x24h換匯服務
- 穩陣保守投資者：現金管理組合，運用閒置資金製造穩定收入
除大眾個人投資者，AQUMON 亦針對大眾富裕階層、家族辦公室、財富管理機構而推出定制化投資方案AQUMON Bespoke。結合專業的投資經理 1 對 1 服務，與領先的投資科技，期望為客戶帶來更好的投資體驗。
AQUMON的資產配置組合
SmartGlobal系列是AQUMON旗艦產品，風險程度分為進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型5種，精粹是分散投資、長期持有、持續增長，減少投資者在短期繁交易或被情緖主導所帶來的風險。
至於SmartGlobalUltimax UltiMax組合，則在全球分散的投資理念下，使用對沖策略管理組合風險，使用量化模型捉住不同資產類別的上漲機遇。組合包含股票、交易所買賣基金 ETFs、房地產信託基金等不同優質資產，更具有對沖功能，助投資者抵抗市場風險。適合風險承受能力較高和有一定投資經歷的投資者，結合多個策略獲得超額回報。
另外，AQUMON亦設有100%由債券組成的「全債避風港」防禦型組合。由於債券回報相對穩定，有助在全球波動市場中製造穩定回報。
AQUMON 投資三部曲
1. 開戶
在網上開設AQUMON戶口的步驟十分簡單，只須下載AQUMON手機app或透過官方網站，遞交申請即可。然後可使用3種方式驗證：
- 當面見證：與香港的持牌代表預約見面，並提身份證明文件及3個月內有效地址證明。
- 網上轉賬：通過與申請人同名香港銀行賬戶，轉賬HK$10,000或以上資金。
- 郵寄支票：向AQUMON郵寄金額不少於10,000港元的支票。
完成後，賬戶通常可在1至3個工作日內完成批核。
2. 制定投資組合
開戶後，用戶只須透過手機app，按偏好選取投資組合，設定風險偏好、投資年期等簡單選項，AQUMON即能分析你的預期回報等，並根據市況，挑選ETF及股票，制定投資組合。籠統而言，進取的投資者，投資組合中將有較多股票，穩健派則會有較多債券。
3. 開始投資
用戶確認投資組合後，系統即會執行買賣指示，其後AQUMON將持續監察投資組合表現，在市場變動時提醒用戶及時調倉，如資產比例出現變化，也會提醒用戶再平衡（rebalance）合投資組合。
AQUMON收費標準
AQUMON投資組合的諮詢費用，按賬戶內的資產淨值計算，年化收費由0.5%至0.8%不等。費用每月收取，按日計的諮詢費用公式是「當日資產總額 * 投顧諮詢費 / 365」。假設用戶以US$1,000投資SmartGlobal Max，每日費用約為：US$1,000 X 0.8％ / 365日 = 約US$0.02。
擇選美股及ETF的可靠幫手
投資資訊垂手可得，但每當要做投資決策，很多小股民仍然會相信「專家建議」。惟傳統投資顧問收費高、透明度不足，直到近年機械人投資顧問在全球興起，普通投資者才能輕易地接觸收費親民、簡易操作的投資顧問服務。
AQUMON的的資產組合最低投資額由US$1,000起，看似比買入個別美股貴，但要建立分散投資的組合，亦是無可厚非。進取的投資者，亦可用它為你篩選高增長美股，不錯過大牛市機遇。
更重要的是，機械人全天候為股民監察港美股市，提醒投資者調倉及重新調整組合，既可節省研究市場資訊的時間，亦能在紛亂金融世界中，為我們帶來客觀理性的建議。
此外，AQUMON的介面精美易用，圖表清晰易懂，投資新手在模索各功能的時候，相信能學會不少股票、債券以至管理資產風險的知識。
比較投資戶口收費及迎新優惠
富途牛牛
迎新優惠：
迎新優惠：最高$2,100獎賞
經Planto於10月31日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞：
1）Planto獨家：開戶前輸入專屬兌換碼「PLANTO」可獲額外HK$300 HKExpress機票現金券（必須於開戶前輸入否則不能兌換優惠）
2）港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗
3）活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天，可享阿里巴巴 (NYSM:BABA) - 1股 或 $400電子超市禮券 或 等值 HK$600 BTC
4）活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天，可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 1股 或 等值 HK$1,000 BTC
換領方法： 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入Planto 專屬邀請碼「PLANTO」，詳細教學可到評測文章
四重賞可疊加獲得。截至2024年10月1日收市價，阿里巴巴(NYSE:BABA)股價為US$112.74/股，截至2024年10月1日收市價， 英偉達 (NYSE:NVDA)股價為US$117/股
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天，包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險，基金價格可升亦可跌 ，投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件（包括其風險因素）。如有類似前瞻性陳述之內容，此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
優惠受條款及細則 約束- 交易費: 港股交易0佣金（線上開戶一世免佣）+ 每筆交易HKD15佣金，Crypto交易0佣金
例子：不論交易金額多少，富途只收取HKD15交易費，另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用，可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品：: 香港、美國及中國的股票、ETFs以及Crypto Currency；亦可用 「富途大象財富」（Futu MoneyPlus）投資基金
- 虛擬貨幣交易：: 支持港元和美元直接交易，不需兌換USDT
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5, 7, 9類）
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老虎證券
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🎁2024年10月11日透過Planto專屬連結成功註冊開戶，完成相應的迎新任務，即可享總值高達HK2,300迎新獎賞，包括：
開戶成功即享HK$400超市現金券（由Planto派發），免留存免交易！另可享：
1.美港股特惠费率*
-港股交易永久$0佣金
-港股交易限時$0平台費(直至2024年10月11日)
-美股期權交易限時$0佣金(直至2024年10月11日)
-美股期權L1實時報價(直至2024年10月11日)
-美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(直至2024年10月11日)
- 365天A股通免佣卡 (2024年10月31日前開戶可得)
2. 完成階梯入資並維持45日（入金資格及詳情請參閱條款及細則）
- 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或US$1,500或以上： 激活總價值HK$300代金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 維持每日累計淨入金^均達HK$50,000或以上：激活總價值HK$600代金券
-維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上：激活總價值HK$1,200代金券
3. 成功開戶後60日內完成5筆非換匯交易且單筆交易金額大於等於HK$100買入交易（該交易不限制港美股)，可享：HK$700 股票代金券 （HK$100代金券*7）
* 淨入金=入金金額-出金金額，不計算因正常交易而導致引起的資產增減值部分。
^ 每日累計淨入金=（由開戶日起）累計入金金額-（由開戶日起）累計出金金額，不計算因正常交易而引起的資產增減值部分
* 受 條款及細則約束- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權，港股窩輪及牛熊証、亦支援孖展交易及港股IPO認購 孖展買賣: 年利率可低至2.88%（適合進階投資者）
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌（1, 2, 4, 5類）
- *受條款及細則約束
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微牛證券
迎新優惠：新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口，可享總值高達HK$1,688蘋果股票！
- 成功開戶，存入HK$10,000及維持資金60日，送價值HK$600蘋果股票
- 成功開戶，存入HK$80,000，完成10筆買入交易及維持資金60日，再送價值HK$1,088蘋果股票
- 新用戶開戶即享港美股各90日免平台費
- 期權交易張數≥50張，即可享0佣金0平台費期權交易
長橋證券
迎新優惠：
迎新優惠：10月31日前經Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶，淨轉入HK$10,000或以上資產，並達成指定條件，即享:
1) Planto額外HK$200超市券
2) 額外HK$100股票現金卡
3) 港股美股終生免佣
4) 年化6%餘額通加息券
5) 淨入金HK$10,000、留存60日並完成 4 次股票交易：1股英偉達 (NVDA.US) 或淨入金HK$60,000、留存60日並完成 4 次股票交易：1股蘋果 (AAPL.US)
首次轉倉新客戶並達至相應條件，可獲1）蘋果藍牙耳機 4；或 2）蘋果平板電腦 mini 6；或 3）蘋果手機 16 Pro Max
受 條款及細則 約束- - 交易費: 美股交易每股佣金0.03%（最低收費US$0.99），平台費HK$0.005（最低收費US$1）（推廣期內開戶免佣）
- 例子：每投資US$1,000買入5股股票，會被收取US$2作為交易費，另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
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盈透證券
迎新優惠：賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
(年利率，賬戶總存款金額需高於US$100,000 資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息。利率只供參考，有機會跟隨市況而變動)
- - 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家，150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌（第1、2、3類）
AQUMON常見問題
AQUMON來自甚麼背景？ AQUMON由弘量研究有限公司所開發和運營，弘量研究持有香港證監會的第1類（證券交易)、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產管理）牌照，中央編號是BJU619。
AQUMON怎樣運作？ AQUMON運用演算法分析市場數據，向客戶推薦ETF及股票組合。用戶確認投資組合後，AQUMON將一次性下達並執行所有訂單，完成建倉後，會持續監察投資組合表現，並在市場變動時提醒用戶及時調倉。
機械人投資顧問有咩優點？ 全天候服務：投資顧問不再限於單對單服務，而且可24小時進行。
收費平民化：機械人顧問管省營運成本，使收費下降，適合預算較少的投資者。
節省時間：設定投資組合後，一切由機械人自動操作，毋須費神研究市場走勢及投資知識。
理性決策：人工智能機械人的投資決策及建議不受情緒左右，並能避免人為錯誤風險。
分散投資：機械人制定的投資組合，一般以ETF為主，通常包括多個國家及種類的產品，有助分散及平衡風險。
使用大數據：彌補人類知識及經驗不足，而且按目前科技發展趨勢，機械人有望能持續學習及進步，提升投資表現。
怎樣存款到AQUMON戶口？ 用戶可以使用轉數快（FPS）、網上轉賬將港幣或美元存入賬戶。另可使用eDDA，授權AQUMON從用戶的指定銀行賬戶，將資金存入AQUMON投資賬戶。
怎樣從AQUMON提款？ 用戶可以在「我的」界面登錄後，點擊「我的賬戶」> 「提款」，以提取取資金，亦可賣出持倉後再進行提款。賣出持倉需在交易執行後兩個交易日 (T+2) 完成清算後才可提取現金。
AQUMON支援哪些平台？ AQUMON支援iOS、Android及網頁版。
怎樣聯絡AQUMON？ 你可透過電郵（cs@aqumon.com）、電話（+852 2155 2816）或WhatsApp（+852 6063 5706）聯絡AQUMON客服人員。
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