AQUMON是香港的 機械人投資顧問,主要投資者包括香港科技大學、數碼港及阿里巴巴創業者基金等,其賣點是用智能演算法為投資者分析風險及偏好,自動推薦投資組合。
Planto團隊為大家評測AQUMON的服務、收費及各類不同組合的投資表現。無論是熱愛新科技的投資者、想把投資決策外判予專家的「懶人」,還是「選擇困難」的新手,都適合使用這款機械人投資顧問。
富途牛牛:最高$2,000迎新獎賞
經Planto於2024年10月7日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞,包括HK$200現金券、港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗、阿里巴巴1股或$400電子超市禮券,以及英偉達1股。
Interactive Brokers:簡單開設離岸投資戶口 低費率投資印度、加密貨幣ETF
開設IB賬戶就輕鬆擁有離岸投資戶口,享低成本投資外地股票或基金市場的便利,現時賬戶內的閒置現金超過10萬美元時,更自動享有高達4.83%的利息。另外,戶口支援27種貨幣,用戶可在全球34個地區及國家,150個市場進行交易,直接投資印度、加密貨幣ETF等熱門市場。
Endowus Flagship投資組合:年化回報率超過10%!
線上財富顧問Endowus最新推出「Flagship旗艦投資組合」,為零售投資者提供過去只開放予機構及高淨值人士的產品。回測數據顯示Flagship投資組合的全股票資產配置,在5年獲得超過10%年化回報率,幫助客戶實現穩健資產增值。
AQUMON特色及賣點
- 根據諾貝爾獲獎理論制定演算法
- 綜合宏觀經濟指標、市場數據及個人風險程度,作出投資建議
- 機械人顧問諮詢費可低至0.5%
- 開戶及投資過程完全在網上進行
- 操作介面易用,新手亦能輕易上手
- 按用戶風險偏好,設定專屬投資組合
- 投資全球超過50個市場,涵蓋20,000種股票、債券、另類資產
- 全天候監控組合情況,即時提示調倉
- 持證監會1、4、9號牌照(中央編號:BJU619),安全可靠
AQUMON適合甚麼人使用?
AQUMON產品不斷推陳出新,現時有4類產品,適合不同投資者:
- 追求長線投資或沒有時間留意股市:旗艦港股和美股ETF組合(從保守型到進取型,共5種風險類型)
- 不懂得「揀股」: 主題股票組合,平均一年回報達32.41%(適合成長型和進取型投資者)
- 短線投資者:設股票交易及服務7x24h換匯服務
- 穩陣保守投資者:現金管理組合,運用閒置資金製造穩定收入
除大眾個人投資者,AQUMON 亦針對大眾富裕階層、家族辦公室、財富管理機構而推出定制化投資方案AQUMON Bespoke。結合專業的投資經理 1 對 1 服務,與領先的投資科技,期望為客戶帶來更好的投資體驗。
AQUMON的資產配置組合
SmartGlobal系列是AQUMON旗艦產品,風險程度分為進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型5種,精粹是分散投資、長期持有、持續增長,減少投資者在短期繁交易或被情緖主導所帶來的風險。
至於SmartGlobalUltimax UltiMax組合,則在全球分散的投資理念下,使用對沖策略管理組合風險,使用量化模型捉住不同資產類別的上漲機遇。組合包含股票、交易所買賣基金 ETFs、房地產信託基金等不同優質資產,更具有對沖功能,助投資者抵抗市場風險。適合風險承受能力較高和有一定投資經歷的投資者,結合多個策略獲得超額回報。
另外,AQUMON亦設有100%由債券組成的「全債避風港」防禦型組合。由於債券回報相對穩定,有助在全球波動市場中製造穩定回報。
AQUMON 投資三部曲
1. 開戶
在網上開設AQUMON戶口的步驟十分簡單,只須下載AQUMON手機app或透過官方網站,遞交申請即可。然後可使用3種方式驗證:
- 當面見證:與香港的持牌代表預約見面,並提身份證明文件及3個月內有效地址證明。
- 網上轉賬:通過與申請人同名香港銀行賬戶,轉賬HK$10,000或以上資金。
- 郵寄支票:向AQUMON郵寄金額不少於10,000港元的支票。
完成後,賬戶通常可在1至3個工作日內完成批核。
2. 制定投資組合
開戶後,用戶只須透過手機app,按偏好選取投資組合,設定風險偏好、投資年期等簡單選項,AQUMON即能分析你的預期回報等,並根據市況,挑選ETF及股票,制定投資組合。籠統而言,進取的投資者,投資組合中將有較多股票,穩健派則會有較多債券。
3. 開始投資
用戶確認投資組合後,系統即會執行買賣指示,其後AQUMON將持續監察投資組合表現,在市場變動時提醒用戶及時調倉,如資產比例出現變化,也會提醒用戶再平衡(rebalance)合投資組合。
AQUMON收費標準
AQUMON投資組合的諮詢費用,按賬戶內的資產淨值計算,年化收費由0.5%至0.8%不等。費用每月收取,按日計的諮詢費用公式是「當日資產總額 * 投顧諮詢費 / 365」。假設用戶以US$1,000投資SmartGlobal Max,每日費用約為:US$1,000 X 0.8% / 365日 = 約US$0.02。
擇選美股及ETF的可靠幫手
投資資訊垂手可得,但每當要做投資決策,很多小股民仍然會相信「專家建議」。惟傳統投資顧問收費高、透明度不足,直到近年機械人投資顧問在全球興起,普通投資者才能輕易地接觸收費親民、簡易操作的投資顧問服務。
AQUMON的的資產組合最低投資額由US$1,000起,看似比買入個別美股貴,但要建立分散投資的組合,亦是無可厚非。進取的投資者,亦可用它為你篩選高增長美股,不錯過大牛市機遇。
更重要的是,機械人全天候為股民監察港美股市,提醒投資者調倉及重新調整組合,既可節省研究市場資訊的時間,亦能在紛亂金融世界中,為我們帶來客觀理性的建議。
此外,AQUMON的介面精美易用,圖表清晰易懂,投資新手在模索各功能的時候,相信能學會不少股票、債券以至管理資產風險的知識。
比較投資戶口收費及迎新優惠
富途牛牛
迎新優惠:
迎新優惠:最高$2,100獎賞
經Planto於10月31日或之前以專屬優惠碼「PLANTO」全新註冊開戶並存入指定資金可享迎新獎賞:
1)Planto獨家:開戶前輸入專屬兌換碼「PLANTO」可獲額外HK$300 HKExpress機票現金券(必須於開戶前輸入否則不能兌換優惠)
2)港股一世免佣以及美股LV2專業報價體驗
3)活動期內入金並留存累計淨入資達$10,000或以上維持60天,可享阿里巴巴 (NYSM:BABA) - 1股 或 $400電子超市禮券 或 等值 HK$600 BTC
4)活動期內入金並留存累計淨入資達$80,000或以上維持60天,可享英偉達 (NYSE:NVDA) - 1股 或 等值 HK$1,000 BTC
換領方法: 下載富途牛牛App >按右下角「我的」並前往「活動中心」>點選「兌換中心」>輸入Planto 專屬邀請碼「PLANTO」,詳細教學可到評測文章
四重賞可疊加獲得。截至2024年10月1日收市價,阿里巴巴(NYSE:BABA)股價為US$112.74/股,截至2024年10月1日收市價, 英偉達 (NYSE:NVDA)股價為US$117/股
新客開戶優惠之資產計算方法: 每日資產的總和/60天,包括現金/股票/基金/期權/期貨等資產都計算在內
投資涉及風險,基金價格可升亦可跌 ,投資者應仔細閱讀基金信息及相關文件(包括其風險因素)。如有類似前瞻性陳述之內容,此等內容或陳述不得視為對任何將來表現之保證
優惠受條款及細則 約束- 交易費: 港股交易0佣金(線上開戶一世免佣)+ 每筆交易HKD15佣金,Crypto交易0佣金
例子:不論交易金額多少,富途只收取HKD15交易費,另須向港交所等機構支付費用 另設階梯式收費
計劃供交易頻繁者使用,可低至每筆交易HKD1
- 限時Lv1即時串流報價服務體驗: 富途對用户免費提供LV1即時串流報價服務(包含港股、期權、期貨)。
- 可選擇產品:: 香港、美國及中國的股票、ETFs以及Crypto Currency;亦可用 「富途大象財富」(Futu MoneyPlus)投資基金
- 虛擬貨幣交易:: 支持港元和美元直接交易,不需兌換USDT
- 孖展買賣: 年利率可低至3.98%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5, 7, 9類)
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老虎證券
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1.美港股特惠费率*
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-港股交易限時$0平台費(直至2024年10月11日)
-美股期權交易限時$0佣金(直至2024年10月11日)
-美股期權L1實時報價(直至2024年10月11日)
-美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(直至2024年10月11日)
- 365天A股通免佣卡 (2024年10月31日前開戶可得)
2. 完成階梯入資並維持45日(入金資格及詳情請參閱條款及細則)
- 維持每日累計淨入金^均達HK$10,000或US$1,500或以上: 激活總價值HK$300代金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 維持每日累計淨入金^均達HK$50,000或以上:激活總價值HK$600代金券
-維持每日累計淨入金^均達HK$100,000或以上:激活總價值HK$1,200代金券
3. 成功開戶後60日內完成5筆非換匯交易且單筆交易金額大於等於HK$100買入交易(該交易不限制港美股),可享:HK$700 股票代金券 (HK$100代金券*7)
* 淨入金=入金金額-出金金額,不計算因正常交易而導致引起的資產增減值部分。
^ 每日累計淨入金=(由開戶日起)累計入金金額-(由開戶日起)累計出金金額,不計算因正常交易而引起的資產增減值部分
* 受 條款及細則約束- 港股交易佣金HK$0 美股交易佣金US$0*
- 用戶可投資港股、美股、美股碎股、ETF、期權,港股窩輪及牛熊証、亦支援孖展交易及港股IPO認購 孖展買賣: 年利率可低至2.88%(適合進階投資者)
- 牌照: 香港交易所參與者及獲證監會發牌(1, 2, 4, 5類)
- *受條款及細則約束
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微牛證券
迎新優惠:新客戶只需經Planto網站連結成功開立Webull戶口,可享總值高達HK$1,688蘋果股票!
- 成功開戶,存入HK$10,000及維持資金60日,送價值HK$600蘋果股票
- 成功開戶,存入HK$80,000,完成10筆買入交易及維持資金60日,再送價值HK$1,088蘋果股票
- 新用戶開戶即享港美股各90日免平台費
- 期權交易張數≥50張,即可享0佣金0平台費期權交易
長橋證券
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迎新優惠:10月31日前經Planto網站以專屬優惠碼「614701」開戶,淨轉入HK$10,000或以上資產,並達成指定條件,即享:
1) Planto額外HK$200超市券
2) 額外HK$100股票現金卡
3) 港股美股終生免佣
4) 年化6%餘額通加息券
5) 淨入金HK$10,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股英偉達 (NVDA.US) 或淨入金HK$60,000、留存60日並完成 4 次股票交易:1股蘋果 (AAPL.US)
首次轉倉新客戶並達至相應條件,可獲1)蘋果藍牙耳機 4;或 2)蘋果平板電腦 mini 6;或 3)蘋果手機 16 Pro Max
受 條款及細則 約束- - 交易費: 美股交易每股佣金0.03%(最低收費US$0.99),平台費HK$0.005(最低收費US$1)(推廣期內開戶免佣)
- 例子:每投資US$1,000買入5股股票,會被收取US$2作為交易費,另須向美國證監會等機構支付費用
- 可選擇產品: 港股、美股及ETFs
- 孖展買賣: 年利率4.8%
- 牌照: 港交所第1、4、9類牌照
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盈透證券
迎新優惠:賬戶內的閒置資金可輕鬆賺取高達 4.83%
(年利率,賬戶總存款金額需高於US$100,000 資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息。利率只供參考,有機會跟隨市況而變動)
- - 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家,150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌(第1、2、3類)
AQUMON常見問題
AQUMON來自甚麼背景? AQUMON由弘量研究有限公司所開發和運營,弘量研究持有香港證監會的第1類(證券交易)、第4類(就證券提供意見)及第9類(提供資產管理)牌照,中央編號是BJU619。
AQUMON怎樣運作? AQUMON運用演算法分析市場數據,向客戶推薦ETF及股票組合。用戶確認投資組合後,AQUMON將一次性下達並執行所有訂單,完成建倉後,會持續監察投資組合表現,並在市場變動時提醒用戶及時調倉。
機械人投資顧問有咩優點? 全天候服務:投資顧問不再限於單對單服務,而且可24小時進行。
收費平民化:機械人顧問管省營運成本,使收費下降,適合預算較少的投資者。
節省時間:設定投資組合後,一切由機械人自動操作,毋須費神研究市場走勢及投資知識。
理性決策:人工智能機械人的投資決策及建議不受情緒左右,並能避免人為錯誤風險。
分散投資:機械人制定的投資組合,一般以ETF為主,通常包括多個國家及種類的產品,有助分散及平衡風險。
使用大數據:彌補人類知識及經驗不足,而且按目前科技發展趨勢,機械人有望能持續學習及進步,提升投資表現。
怎樣存款到AQUMON戶口? 用戶可以使用轉數快(FPS)、網上轉賬將港幣或美元存入賬戶。另可使用eDDA,授權AQUMON從用戶的指定銀行賬戶,將資金存入AQUMON投資賬戶。
怎樣從AQUMON提款? 用戶可以在「我的」界面登錄後,點擊「我的賬戶」> 「提款」,以提取取資金,亦可賣出持倉後再進行提款。賣出持倉需在交易執行後兩個交易日 (T+2) 完成清算後才可提取現金。
AQUMON支援哪些平台? AQUMON支援iOS、Android及網頁版。
怎樣聯絡AQUMON? 你可透過電郵(cs@aqumon.com)、電話(+852 2155 2816)或WhatsApp(+852 6063 5706)聯絡AQUMON客服人員。
投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。