AQUMON是香港的 機械人投資顧問，主要投資者包括香港科技大學、數碼港及阿里巴巴創業者基金等，其賣點是用智能演算法為投資者分析風險及偏好，自動推薦投資組合。
Planto團隊為大家評測AQUMON的服務、收費及各類不同組合的投資表現。無論是熱愛新科技的投資者、想把投資決策外判予專家的「懶人」，還是「選擇困難」的新手，都適合使用這款機械人投資顧問。
AQUMON特色及賣點
- 根據諾貝爾獲獎理論制定演算法
- 綜合宏觀經濟指標、市場數據及個人風險程度，作出投資建議
- 機械人顧問諮詢費可低至0.5%
- 開戶及投資過程完全在網上進行
- 操作介面易用，新手亦能輕易上手
- 按用戶風險偏好，設定專屬投資組合
- 投資全球超過50個市場，涵蓋20,000種股票、債券、另類資產
- 全天候監控組合情況，即時提示調倉
- 持證監會1、4、9號牌照（中央編號：BJU619），安全可靠
AQUMON適合甚麼人使用？
AQUMON產品不斷推陳出新，現時有4類產品，適合不同投資者：
- 追求長線投資或沒有時間留意股市：旗艦港股和美股ETF組合（從保守型到進取型，共5種風險類型）
- 不懂得「揀股」: 主題股票組合，平均一年回報達32.41%（適合成長型和進取型投資者）
- 短線投資者：設股票交易及服務7x24h換匯服務
- 穩陣保守投資者：現金管理組合，運用閒置資金製造穩定收入
除大眾個人投資者，AQUMON 亦針對大眾富裕階層、家族辦公室、財富管理機構而推出定制化投資方案AQUMON Bespoke。結合專業的投資經理 1 對 1 服務，與領先的投資科技，期望為客戶帶來更好的投資體驗。
AQUMON的資產配置組合
SmartGlobal系列是AQUMON旗艦產品，風險程度分為進取型、增長型、平衡型、穩健型及保守型5種，精粹是分散投資、長期持有、持續增長，減少投資者在短期繁交易或被情緖主導所帶來的風險。
至於SmartGlobalUltimax UltiMax組合，則在全球分散的投資理念下，使用對沖策略管理組合風險，使用量化模型捉住不同資產類別的上漲機遇。組合包含股票、交易所買賣基金 ETFs、房地產信託基金等不同優質資產，更具有對沖功能，助投資者抵抗市場風險。適合風險承受能力較高和有一定投資經歷的投資者，結合多個策略獲得超額回報。
另外，AQUMON亦設有100%由債券組成的「全債避風港」防禦型組合。由於債券回報相對穩定，有助在全球波動市場中製造穩定回報。
AQUMON 投資三部曲
1. 開戶
在網上開設AQUMON戶口的步驟十分簡單，只須下載AQUMON手機app或透過官方網站，遞交申請即可。然後可使用3種方式驗證：
- 當面見證：與香港的持牌代表預約見面，並提身份證明文件及3個月內有效地址證明。
- 網上轉賬：通過與申請人同名香港銀行賬戶，轉賬HK$10,000或以上資金。
- 郵寄支票：向AQUMON郵寄金額不少於10,000港元的支票。
完成後，賬戶通常可在1至3個工作日內完成批核。
2. 制定投資組合
開戶後，用戶只須透過手機app，按偏好選取投資組合，設定風險偏好、投資年期等簡單選項，AQUMON即能分析你的預期回報等，並根據市況，挑選ETF及股票，制定投資組合。籠統而言，進取的投資者，投資組合中將有較多股票，穩健派則會有較多債券。
3. 開始投資
用戶確認投資組合後，系統即會執行買賣指示，其後AQUMON將持續監察投資組合表現，在市場變動時提醒用戶及時調倉，如資產比例出現變化，也會提醒用戶再平衡（rebalance）合投資組合。
AQUMON收費標準
AQUMON投資組合的諮詢費用，按賬戶內的資產淨值計算，年化收費由0.5%至0.8%不等。費用每月收取，按日計的諮詢費用公式是「當日資產總額 * 投顧諮詢費 / 365」。假設用戶以US$1,000投資SmartGlobal Max，每日費用約為：US$1,000 X 0.8％ / 365日 = 約US$0.02。
擇選美股及ETF的可靠幫手
投資資訊垂手可得，但每當要做投資決策，很多小股民仍然會相信「專家建議」。惟傳統投資顧問收費高、透明度不足，直到近年機械人投資顧問在全球興起，普通投資者才能輕易地接觸收費親民、簡易操作的投資顧問服務。
AQUMON的的資產組合最低投資額由US$1,000起，看似比買入個別美股貴，但要建立分散投資的組合，亦是無可厚非。進取的投資者，亦可用它為你篩選高增長美股，不錯過大牛市機遇。
更重要的是，機械人全天候為股民監察港美股市，提醒投資者調倉及重新調整組合，既可節省研究市場資訊的時間，亦能在紛亂金融世界中，為我們帶來客觀理性的建議。
此外，AQUMON的介面精美易用，圖表清晰易懂，投資新手在模索各功能的時候，相信能學會不少股票、債券以至管理資產風險的知識。
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AQUMON常見問題
AQUMON由弘量研究有限公司所開發和運營，弘量研究持有香港證監會的第1類（證券交易)、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產管理）牌照，中央編號是BJU619。
AQUMON運用演算法分析市場數據，向客戶推薦ETF及股票組合。用戶確認投資組合後，AQUMON將一次性下達並執行所有訂單，完成建倉後，會持續監察投資組合表現，並在市場變動時提醒用戶及時調倉。
全天候服務：投資顧問不再限於單對單服務，而且可24小時進行。
收費平民化：機械人顧問管省營運成本，使收費下降，適合預算較少的投資者。
節省時間：設定投資組合後，一切由機械人自動操作，毋須費神研究市場走勢及投資知識。
理性決策：人工智能機械人的投資決策及建議不受情緒左右，並能避免人為錯誤風險。
分散投資：機械人制定的投資組合，一般以ETF為主，通常包括多個國家及種類的產品，有助分散及平衡風險。
使用大數據：彌補人類知識及經驗不足，而且按目前科技發展趨勢，機械人有望能持續學習及進步，提升投資表現。
用戶可以使用轉數快（FPS）、網上轉賬將港幣或美元存入賬戶。另可使用eDDA，授權AQUMON從用戶的指定銀行賬戶，將資金存入AQUMON投資賬戶。
用戶可以在「我的」界面登錄後，點擊「我的賬戶」> 「提款」，以提取取資金，亦可賣出持倉後再進行提款。賣出持倉需在交易執行後兩個交易日 (T+2) 完成清算後才可提取現金。
AQUMON支援iOS、Android及網頁版。
你可透過電郵（cs@aqumon.com）、電話（+852 2155 2816）或WhatsApp（+852 6063 5706）聯絡AQUMON客服人員。
投資涉及風險，本網的資訊僅作教學用途，並不構成投資意見或建議，故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金，但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款，以相關機構向客戶提供的資料為準。
