想以理財邁向人生目標,學習投資是其中一步,而在香港很多人會選擇買賣股票,但要準確拿捏買賣時機、在股票市場有所斬獲,並不是人人輕易得到。很多資深股民擁有自成一套的投資心法,其中止賺及止蝕是在社交網站或財經節目中,人們最熱烈討論的話題之一。為甚麼止賺和止蝕是對買賣股票至關重要?訂立止賺及止蝕策略時又有甚麼要注意?
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投資股票前的準備
開始投資前,應確保投資的這筆資金短時間內不會動用的閒置資金,可以放置2、3年時間也不會影響你的生活,這樣可避免因生活需要而被逼在不合適的價位賣出股票,減少因急需周轉而錯誤地止蝕的機會。
為準備判斷止賺或止蝕時機,選擇股票時最基本原則是要做足功課,了解所選企業的業務、盈利狀況及前景等資料,然後養成睇財經新聞的習慣。盲摸摸地跟風買股,未必一定會蝕錢,但遇上突如其來的市場事件,如美國大選結果公佈、螞蟻上市觸礁等,對市場可帶來牽一髮動全身的影響,一知半解的股民未知懂得及時應變。
設立止賺及止蝕的作用
股票想要賺錢,最理想當然是低買高賣,但是專家都難以告訴你股票接下來會升或是跌,當股市大起大落時,人們容易受情緒影響,作出一些不理性的決定,例如低賣高買。 所以入市時訂下清晰的止賺止蝕是一種離場策略,幫助你決定何時離場,作出較理性的決策,以鎖定利潤或減低損失。止賺止蝕的原則,主要有以下幾種︰
按個人目標及風險偏好而定
第一種方法,是基於自己的目標回報率及可承受的損失來考慮,作出相對硬性的止賺及止蝕規則。
假設你的投資取向保守,只能承受少幅度的虧損,那麼你所設定止賺及止蝕價位,亦應相對保守;反之亦然。止賺及止蝕的百分比沒有一定準則,但留意止賺位及止蝕位要相對平衡,例如止賺位是升了10%就沽,那止蝕位也應是跌了10%就要沽出,不宜相差太大。
這種硬性規定的好處是,現時不少股票交易平台都可預先定立止賺止蝕位,事先設定好後,就可以讓程式自動執行,不用再時時刻刻追看股價,不會因工作忙碌、或在美股交易時段睡覺等因素,錯失了賺錢或最後逃生的時機。節省追看股價的時間後,你可以花更多時間去分析股票,尋找其他優質投資機會。
因應市場狀況止賺及止蝕
另一種定立止賺止蝕的方法,是因應市場狀況隨機應變。採取這種策略時,股民同樣應在心中預先定立一個止賺止蝕位,到達你預定的止賺及止蝕位時,應重新審視市場的基本環境有沒有重大轉變,考慮因素包括經濟以中長線而言能否繼續增長,再加上公司的基本因素、各業務前景有沒有出現重大變化,再決定應是否繼續持有,還是按投資目標而作離場指令。
舉例說,美股科技股王Tesla(TSLA.US)近年備受熱捧,其股價一直大起大跌,9月初曾創下單日21%跌幅,但把時間線拉長至一年,增長卻高達300%,若股民把止蝕位定得太接近買入價,恐會錯失反彈獲利機會。而在新冠肺炎疫情期間,一些曾經沉低的舊經濟股近期出現反彈,看好疫後曙光的股民不必急於止賺。無論如何,決策過程中不應太恐慌或興奮,避免作出非理性選擇。
平均成本法
在止賺的策略方面,可以採用逐步減持的方法,每到達一個目標價位時就減持一定的比例,直至完全沽出,這樣當股票繼續向上時,沒有錯少進一步獲利的機會,而當股票不升反跌時,也維持了一定利潤,同時降低了損失的成本。
相應地止蝕也可如此,要明白止賺止蝕的目的是讓你更好地保持自己的資本,採取止賺止蝕的策略,最重要的是自律,正所謂「賣仔勿摸頭」,賣出了股票後,不必再糾結賣早了或慶幸賣得好,應維持好心態,重新尋找下一隻值得投資的股票,才能更好地賺取更多的財富。
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