香港政府宣佈推出2021年的通脹掛鉤債券,由2021年6月1日起開放予香港市民認購,至同月11日結束。首批iBond年期為3年,每手入場金額是HK$10,000,最低保證利率達2厘,每半年派息一次。跟據過往經驗,iBond除了是穩陣收息工具,經二手市場沽售亦有利可圖。
iBond 2021認購攻略
iBond 2020簡介
- 認購期:2021年6月1日上午9時至6月11日下午2時
- 配售結果公佈日:2021年6月21日
- 預定發行日:2021年6月23日
- 預定上市日:2021年6月24日
- 債券年期:3年
- 派息:每6個月一次
- 息率:不少於2厘
- 每手認購價:HK$10,000
- 目標發行額:HK$100億,視乎市場反應最多提高至HK$200億
- 認購資格:年滿18歲及持香港身份證者即可認購
iBond 認購方式及手續費
合資格的香港居民,可透過配售銀行、證券行或香港中央結算有限公司認購iBond。獲香港政府委任的配售銀行共有20間,包括滙豐、恒生、中銀香港、花旗、東亞及星展等;證券行則有輝立、耀才、信誠、致富及時富等。
所有申請人只可提出一份申請,重覆申請不獲受理,每份申請須至少認購一手,即HK$10,000認購額。除了用現金申請外,市民亦可借孖展認購iBond。
iBond分配機制
iBond以循環分配模式發放予認購者,是否要抽及最終獲得手數,將視乎認購人數而定。如總發行量達上限$200億,分配流程如下:
- 假如全港的申請總額低過$200億,所有合資格申請人將獲全額分配所認購的債券
- 如申請數目超過200萬份,將以抽籤形式分配,每位中籤者得一手債券
- 如申請總額超過HK$200億,但申請數目少過200萬份,則每位申請人至少可獲發一手,餘額則以循環派發方式分配
iBond認購費用
如認購其他債券一樣,銀行或證券行可能設有認購手續費、債券託管費、代收利息費、提早贖回費、到期贖回費、存入費、孖展利息(如適用)等收費,但由於市場競爭激烈,多間機構正推出免手續費優惠,詳情可向各機構查詢。
iBond利息及沽售
iBond息率與通脹掛鉤,今年iBond保證利率回報由1厘增至2厘。過去6期iBond派息穩定,最高年息逾6厘。
發行年份 | 年息 | 每手派息總額 |
2011 | 3.38% – 6.08% | $1358.16 |
2012 | 3.48 – 4.72% | $1243.45 |
2013 | 2.57% – 4.72% | $1144.33 |
2014 | 1.27% – 4.95% | $856.96 |
2015 | 1.27% – 2.68% | $623.01 |
2016 | 1.02% – 2.58% | $617.16 |
2020 | 2% | $99.73 (目前僅派過一期息,故總收息金額較低) |
除了等收息外,iBond持有人亦可在二手交場沽出iBond,方法包括:
- 經香港中央結算有限公司或證券經紀持有iBond,可透過香港聯交所出售
- 經配售銀行持有iBond,可透過「場外交易」出售
而根據過往歷史,iBond上市首日均見升幅,故有人期望今次可照板煮碗短炒,毋須等到到期即可獲利。當然,iBond並非包升無跌,以孖展認購的投資者尤其要注意風險。
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