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    熊市投資|何時才是股票撈底時機? 多層面分析入市機會 保本避險投資選擇

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2023年 9月 18日•  閱讀時間:5分鐘
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    • 股市撈底之技術層面因素

    • 股市撈底之個人層面因素

    • 撈底不如分注入市?

    • 保本避險投資選擇

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    港股反覆不定,對比年初的升勢,大部分港股都普遍下調,個別股票的股價比起年初更下跌了超過30%,所以這是入市的時機嗎?我們都知道股票應該低買高賣,但是在跌市中該怎樣判斷入市時機呢?我們從多個層面分析如何可在跌市中找出潛力股,增強投資回報。

    股神巴菲特說過︰「別人恐懼時,你要貪婪;別人貪婪時,你要恐懼。」不少投資者在股票不斷下跌時會疑慮股價是否到底,往往發生的是以為到底,怎知買入後股票還在下跌,然後多年橫移;或者你不斷等待入市機會,股票轉個眼就開始往上,你再想等機會入貨,然後股票就重回高位,最後你悔恨當初錯失賺錢的機會。

    究竟要怎樣才能成功撈底?我們嘗試參考多個層面找出如何可以投資到合適的潛力股票。

    股市撈底之技術層面因素

    以數據分析股票價值

    入市前要做足功課,在技術層面分析,可以評估及計算一隻股票的內在價值,如果股價低於內在價值,就是一個好的買入機會。

    在評估上可以從股票的現金流量折現法(Discounted Cash Flow),預測公司將來的現金流量,並按照一定的折現率計算公司股票現時發行價。理論上,如果當前股價低於此值,則可能是一個不錯的買入機會。

    另外,亦可關注公司的股息增長,及將股票的市盈率(Price-to-Earning Ratio), 與公司過去十年市盈率和競爭對手的市盈率進行比較,來看看現時的市盈率是否抵買,但若公司業務或商業模式有重大變化,就難以用歷史市盈率來衡量現價。

    評估公司的將來價值

    股價下跌有很多原因,包括季度財務業績不如市場預期、散戶恐慌性拋售等,而你想要撈底,就要找出其公司股票的下跌原因,是出於短期因素影響,還是企業所難以擺脫的根本性問題。

    如果你看好這公司的將來發展,並確定公司的基本因素仍然未變,因為優質企業提供的產品或服務,在任何環境下都有一定的市場需求,所以它可以成為你撈底的對象。

    股市撈底之個人層面因素

    保持心理質素強大

    要在跌市時入貨,即是在其他人不看好的市況下作出投資計劃,首先就必須具有不被他人輕易影響的判斷力,如果認為選對方向,用了對的方法,那麼就要堅持到底,不要聽信一些謠言就放棄,亦不要隨意聽從別人給的一組股票號碼就衝去投資,只能有冷靜的情況下才能作出正確的抉擇。

    願意花足夠的時間

    在撈底股票前,你需要時間先了解該公司的業務、營運和財務狀況,透過各種來源收集數據,從而作出投資決定,這個過程往往複雜繁瑣,需要花費大量時間。同時你需要時刻留意股價的狀況,這樣才能尋到入市時機。

    撈底不如分注入市?

    不是每隻下跌的股票都是優質股,可以具有谷底反彈的能力,有購入股票前一定要先了解,這需要花大量的時間及精力。對於大部分人來說,要在最底價時買進股票的機會微乎其微。

    與其追求最佳時機而錯失入市機會,不妨嘗試在大跌市時使用平均成本法,持續購每月以一樣的金額投資於股票市場,那在跌市的數個月期間你就可以在低位買入大量股票,就算不是最低位,但是比起一筆過的入市風險低了不少,而且這方法讓你不用太費心神天天看緊股票市場,又不怕因情緒影響自己的判斷,也是一種撈底入市的好方法。

    保本避險投資選擇

    在熊市中保本也是一門學門,正所謂「留得青山在,不怕沒柴燒」,所以有效地保存資本,尋找合適的投資時機,才能創造出更多的財富。

    定期存款

    在市場不明朗了,定期存款是簡單的保本及資產增值方法,透過把定額資金存入銀行指定存款戶口,等待存款期限屆滿後,就能賺取比活期儲蓄戶口更高的利息,既是儲錢,又是投資,基本上毋須面臨任何風險,是不錯的避險方案。

    另外,市場上有月供版本的定存計劃,亦即是「零存整付」,有助存戶養成儲錢的習慣與紀律,在熊市累積資本。

    穩定幣收息

    買幣收息算是新興投資模式,與銀行的定期存款計劃相似操作,不過相對息率較高,但是加密貨幣上落波幅大,所以目標是保本的話,可以選擇穩定幣作質押,如USDT、USDC等,可以享受相對高息的情況下,降低了市場波動的風險。不過,香港及海外都發生過用戶在加密貨幣平台無法出金事件。用戶在選擇交易平台時,必須查核清楚平台是否可靠,例如是否持牌及可合法營運、過去有沒有發生過嚴重事故及負面新聞等,以策安全。

    國家債券

    近期在美聯儲有加息意向下,股票市場受壓,這時投資一些國家債券反而是不錯的投資方案。投資債券最好要選擇信貸評級高的發債機構,降低違約風險,如美元債券,香港政府發行的ibond及綠色債券,也是低風險保資本的好選擇。

    貨幣基金

    由於環球貨幣市場規模龐大、流動性高、在投資環境不明朗時,是理想的暫時存放資金工具。貨幣市場基金主要投資範圍包括短期政府債券、銀行定期存單、商業票據等,而美國國庫券是常見的貨幣基金投資項目,因投資美債等同借錢給美國政府,是十分穩健的避險工具;另外,強積金保守基金也會投資港元資產的貨幣市場基金。

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