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    ETF學堂〡睇好金融科技股?認識兩隻FinTech ETF

    所有文章 » 投資入門
    最後更新: 2022年 5月 30日•  閱讀時間:3分鐘
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    • ARKF:金融科技主動型ETF

    • FINX:金融科技被動型ETF

    • 比較投資戶口收費及迎新優惠

    Covid-19疫情改變全球人類生活及消費模式,網購與電子支付相輔相成,銀行及企業積極運用科技轉型,刺激金融科技發展。美國電子支付巨企Square、Visa、PayPal及Mastercard合共市值在2020年衝破10,000億美元,超越摩根大通、美國銀行、富國銀行、摩根士丹利、花旗及高盛6間傳統銀行總市值。

    在2022年美股回調以前,Square(SQ)、Zoom(ZM)科技股過去數年曾錄驚人升幅,投資者如能洞悉先機,買入這些高增長潛力的金融科技股,自然能大賺一筆,但要揀中倍升股談何容易?投資ETF向整個產業「大包圍」,操作上相對容易。今次我們同大家介紹兩隻在美國上市的金融科技ETF

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    ▲流動支付服務Cash App的發行商Square 2019年起股價大漲,惟2021年底起大幅回調。圖:SoFi HK
    名稱ARK FinTech Innovation ETF Global X FinTech ETF
    美股代號ARKF FINX
    淨資產10.84 億美元6.99億美元
    開支比率 0.75% 0.68%
    成立日期 02/04/2019 9/12/2016
    2022年初至今– 53.29%– 36.8%
    數據於2022年5月30日更新

    ARKF:金融科技主動型ETF

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    ▲ARK Invest設不同主題的科技ETF,ARKF集中在金融科技。圖:SoFi HK

    ARK Invest旗下有多隻主動型ETF, ARKF是以金融科技為主題的上市基金,受科技股熱潮帶擎,近年升幅跑贏大市。這隻ETF選股範圍主要涵蓋發展以下6種業務的企業:交易創新技術、客戶平台、流暢集資平台、區塊鏈科技、風險轉型及新型中介。

    ARKF 10大持股

    佔比企業股票代號
    11.19%BLOCK INCSQ
    9.14%SHOPIFY INC – CLASS ASHOP
    8.06%COINBASE GLOBAL INC -CLASS ACOIN
    8.02%TWILIO INC – ATWLO
    6.25%UIPATH INC – CLASS APATH
    5.32%MERCADOLIBRE INCMELI
    5.29%ROBINHOOD MARKETS INC – AHOOD
    5.27%DISCOVERY LTDDSY
    5.06%ADYEN NVADYEN
    3.98%DRAFTKINGS INC-CL ADKNG UW
    ▲數據於2022年5月30日更新。

    作為主動型基金,ARKF選股及佔比不受指數限制,基金經理更靈活投資其認為具潛力的資產,但投資者要面臨基金經理決策失利的風險。ARKF的開支比率亦比指數ETF高,達0.75%。

    值得留意的是, ARKF選股範圍十分廣博,除了從事金融科技研發的企業外,只要企業主要收入或主值是與金融科技發展有關,亦會成為投資對象,例如手機生產商Apple(AAP L)、東南亞電子商務平台Shopee母公司SEA Limited(SE)、半導體廠商台積電(TSM)及社交網站Facebook(FB)等,都曾是ARKF的投資對象。

    FINX:金融科技被動型ETF

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    ▲FINX近期跟隨美股大市回調。圖:SoFi HK

    The Global X FinTech ETF (FINX) 是被動型ETF,追蹤指數是 Indxx Global FinTech Thematic Index,開支比率0.68%。基金投資在運用科技改善金融服務的企業,涵蓋保險、投資、集資、第三方貸款等服務。

    FINX 10大持股

    佔比企業股票代號
    9.02%FISERV INCFISV
    8.37%INTUIT INCINTU
    7.03%FIDELITY NATIONAFIS
    6.69%ADYEN NVADYEN NA
    6.06%BLOCK INCSQ
    5.85%SS&C TECHNOLOGIESSNC
    3.86%BLACK KNIGHT INCBKI
    3.61%LUFAX HOLDING LTD-ADRLU
    3.47%BILL.COM HOLDINGS INCBILL
    3.28%XERO LTDXRO AU

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    FINX及ARKF同以金融科技為投資主題,兩者同樣持有BLOCK、ADYEN、COINBASE等股票,資產重叠佔整體約兩成,相似程度不算太高。

    不過,FINX的選股屬更典型的金融科技企業,如雲端會計服務公司Xero(XRO)、美國金融數據服務商Fiserv(FISV)等,都是FINX有投資而ARKF沒有的。以2022表現計,被動型的FINX比主動型的ARKF表現更佳,這反映即使是專業投資團隊亦不一定能常勝。

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