在經歷新冠疫情、高息環境及全球地緣政治衝突升溫，美股仍能保持上升勢頭，相比港股不斷尋底的表現，簡直是截然相反的發展方向，最近標普 500 指數更創下歷史新高。
在美國上市的ETF（交易所買賣基金），是不少香港股民轉戰美股的第一站。「懶人」或穩陣派投資者鍾情其買賣方便、分散風險、高流通量、低收費等優勢。有研究指出，有紀律地持續投資追蹤大市的ETF，往往能避免決策失誤，比眼光平平的個股投資者獲取更豐厚回報。
今次我們為大家介紹12隻熱門的美股ETF，並比較投資港美兩地ETF的優點和缺點。
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認識美股ETF
12隻美股ETF比較
| ETF名稱 | 美股代號
（點擊查看簡介） |
| Vanguard S&P 500 ETF | VOO |
| SPDF S&P 500 ETF | SPY |
| Vanguard Total Stock Market ETF | VTI |
| Invesco QQQ ETF | QQQ |
| ARK Innovation ETF | ARKK |
| Direxion Work From Home ETF | WFH |
| Global X FinTech Thematic ETF | FINX |
| ETFMG Prime Mobile Payments ETF | IPAY |
| Schwab U.S. Dividend Equity ETF | SCHD |
| SPDR Gold Trust ETF | GLD |
| Vanguard Total Bond Market ETF | BND |
| ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF | NOBL |
VOO：開支比率低 長線升幅值
| 發行機構 | The Vanguard Group |
| 開支比率 | 0.03% |
| 股息率 | 1.62% |
| 52周波幅 | +21.29% |
VOO由著名指數基金投資公司領航（Vanguard）發行，以追蹤標普500指數為目標，連股神巴菲特也讚好這隻收費僅0.03%的ETF。買入VOO，等同投資全美最大500間上市公司，當中不乏全球頂尖的故這基金能反映美國經濟走勢。
不少資深投資者提倡只要用「平均成本法」分注買入追蹤大市的ETF，長線很大機會獲得理想回報。觀乎VOO近年在美股大牛市中升勢凌厲，最中間曾一度下挫，但很快便收復失地並在近日創下歷史高位，印證了這套流行的長線投資理論。
SPY：老字號大包圍ETF
| 發行機構 | State Street Global Advisors |
| 開支比率 | 0.09% |
| 股息率 | 1.87% |
| 52周波幅 | +26.03% |
SPY成立於1993年，是美國最歷史悠久的ETF，與VOO同樣是追蹤標普500指數，兩者走勢及回報相差無幾，但SPY市值是VOO的兩倍，買賣更活躍。
因此，SPY特別適合大額及買賣頻繁的投資者，有助避免買賣差價。不過，SPY開支比率達0.09%，比VOO貴得多，一般小散戶還者選擇VOO較合適。
VTI：大包圍整個美股市場
| 發行機構 | The Vanguard Group |
| 開支比率 | 0.03% |
| 股息率 | 1.51% |
| 52周波幅 | +19.86% |
VTI追蹤的指數是CRSP US Total Market Index，顧名思義範圍涵蓋整個美股市場的大中小型股，故基金走勢反映了美國整個股市表現。
VTI目標持有超過3,500隻股票，比VOO或SPY更加分散，最大資產包括Apple、Microsoft、Amazon、Google、Facebook等家傳戶曉的名字。由於資產分析極廣，故單一股票大跌不會對VTI股價造成重大影響；在同樣道理下，VTI亦不會因旗下個股異軍突起而大升，適合作為投資組合中的「定海神針」。而VTI的長遠回報亦可觀，過去10年升約3倍。
QQQ：緊貼科技股走勢
| 發行機構 | Invesco Capital Management LLC |
| 開支比率 | 0.2% |
| 股息率 | 0.66% |
| 52周波幅 | +48% |
QQQ追蹤納斯達克100指數，科技股佔基金比重超過40%，包括耳熟能詳的Apple、Amazon、Tesla、NVIDIA 、Google等，基金開支比率是0.2%。
受AI熱潮影響，多隻美國科技股受到追捧，QQQ過去一年升逾5成，在科技股領導大市的年代，QQQ仍是不少長線投資者的熱門之選。
ARKK：主動型創科ETF
| 發行機構 | ARK Investment Management LLC |
| 開支比率 | 0.75% |
| 股息率 | 1.68% |
| 52周波幅 | +23% |
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ARKK是主動型ETF，由ARK Invest管理，主力投資「破壞性創新（Disruptive Innovation）的公司，目前持有加密貨幣交易所Coinbase（COIN）、Tesla（TSLA）、機器人平台軟體公司Uipath INC（PATH）、串流機頂盒公司Roku（ROKU）及Zoom（ZM）等各領域的創新科技公司。
主動型ETF的表現極受管理人決策主宰，曾風光無限的ARKK，其基金揸fit人Catherine Wood更被稱為女版巴菲特，只是在2021年時其回報大幅落後美股標普500指數，其投資能力被多方質疑，不過其後2023年累計升幅達74%，用實力回應多方質疑，而2024年的表現值得大家期待。
WFH：宅經濟概念股
| 發行機構 | Direxion Funds Risks |
| 開支比率 | 0.45% |
| 股息率 | 0.2% |
| 52周波幅（上市未滿一年） | +26.6% |
在新冠疫情期間在家工作（WFH）成為全球潮流，WFH ETF投資在相關概念股如Zoom、Twilio、Okta等成績不俗，但在全球日漸復常後，其糾益受到嚴重影響。
而WFH ETF轉而投資其他與在家工作相關的企業，包括雲架構的資安公司SentinelOne（S）、雲端安全技術公司CrowdStrike Holdings（CRWD）及網路安全公司Zscaler（ZS）等，讓散戶能分散投資相關企業。
FINX：金融科技ETF
| 發行機構 | Global X Management Company LLC |
| 開支比率 | 0.68% |
| 股息率 | 0% |
| 52周波幅 | +10.16% |
FinTech（金融科技）涵蓋手機支付、P2P借貸、理財數據分析工具、加密課幣等範疇，正在全球牽起金融服務革命，香港代表包括多間虛擬銀行及個人理財App Planto等。
FINX追蹤的指數為 Indxx Global Fintech Thematic Index，主要持股包括美國加密貨幣交易所Coinbase、金融軟體公司Intuit、金融數據服務公司Fiserv荷蘭支付平台Adyen及大家都很熟悉的PayPal等。這隻ETF在2016年才成立，增長及跌市後復元速度均比傳統金融業強勁。基金開支比率0.68%，在美股被動ETF中算偏貴。
IPAY：押注流動支付
| 發行機構 | ETF Managers Group LLC |
| 開支比率 | 0.75% |
| 股息率 | 0% |
| 52周波幅 | +3.79% |
談金融科技未必人人懂，但網購及手機支付卻早已成為大家生活一部分，尤其是新冠肺炎爆發後，網購及非接觸式支付工具越來越流行。
IPAY投資在提供支付服務及解決方案的企業，包括PayPal、Visa及Mastercard等。在疫情期間表現相當不俗，但疫情過後加上投資的企業性質相近，分散風險效果不明顯。
SCHD：長揸收息之選
| 發行機構 | Charles Schwab Investment Management |
| 開支比率 | 0.06% |
| 股息率 | 3.57% |
| 52周波幅 | +0.77% |
SCHD追蹤的是道瓊斯美國紅利100指數（Dow Jones U.S. Dividend 100 Index），持股以防守性消費、科技及工業為主。SCHD獲得Morningstar的5星評級，過去派息穩定，股息率約3.57%，開支比率亦偏低。
想收美金股息，但對個股選擇沒有頭緒的話，SCHD是穩陣之選，在牛市中更可財息兼收。須留意的是，香港人買美股收息要繳交30%股息稅，股息回報有所折損。
GLD：黃金獵人簡易操作之選
| 發行機構 | World Gold Trust Services |
| 開支比率 | 0.03% |
| 股息率 | 0% |
| 52周波幅 | +4.27% |
經濟前景不穩，市場避險情緒升溫，使金價走勢凌厲，想在美股市場投資黃金，投資黃金ETF是熱門選擇之一，比買賣實金或紙黃金簡單得多。
2022年金價曾經急升，引來不少投資者追捧，但到2023年頭又從高位回落，去到3月初，發生美國銀行業危機襲擊，金價又再逆轉，反映金價本身波動頗大，捉錯入市時機容易損手。
BND：平衡風險之選
| 發行機構 | The Vanguard Group |
| 開支比率 | 0.04% |
| 股息率 | 2.5% |
| 52周波幅 | -1.36% |
BND固名意義是債券ETF，追蹤的指數是Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index，主要投資在公債、投資級別的公司債及以美元計價的國際債券等，多屬中期債券，能讓投資者以低成本廣泛地投資美國債市。
比起股票型ETF，BND沒甚升幅，但勝在穩陣兼有得收息，適合用作平衡整個投資組合的風險。
NOBL：股息貴族ETF
| 發行機構 | ProShare Advisors LLC |
| 開支比率 | 0.35% |
| 股息率 | 2.1% |
| 52周波幅 | +2.92% |
美股中有所謂的「股息貴族」，即標準普爾500指數成份股中連續25年有股息增長、市值及成交量均達到指定要求的股票，包括IBM（IBM）、可口可樂（KO）、AT&T（T）、麥當奴（MCD）等（完整名單）。能夠長期增加派息，無疑是財政及盈利穩健的優質企業。
NOBL兼具分散投資及股息增長的好處，但選股中欠缺快速成長的新經濟股，因此在科技股大漲的時代，NOBL股價表現會平平無奇，甚至不如追蹤大市的VOO。
投資美股ETF，是否比港股好？
作為香港的散戶，應該投資美股ETF還是港股ETF，我們從以下多方面逐一比較：
- ETF選擇：現時在香港上市的ETF約有200隻，遠少過美國ETF的逾2,000隻，後者的產品種類亦更多元化，投資範圍遍及全球的股票、債券，以至多類的金屬、農產品、商品等也有涉獵，槓桿及向反ETF產品也更多元化。
- 流動性：美股市場遠比港股龐大，ETF資產規模及交投活躍程度自然比港股高；相反，港股ETF稱得上是交投活躍的只有寥寥數隻，其餘大部分ETF每日成交額不超過百萬港元。買入較冷門的ETF後，沽出或不容易，價格波動風險也較高。
- 管理費：開支比率方面，港股ETF雖比主動式基金便宜，但比起美股ETF算是昂貴，這亦是香港ETF一直為人詬病之處。以開支比率0.03%的VOO為例，港股市場的同類ETF有領航標普500 （3140），但後者的開支比率達0.18%，「港版VOO」的管理費是美版的6倍。
- 市場資訊：香港人投資港股，勝在能即時掌握最新市場資訊，不受時差、語言隔閡影響。雖然接觸美股資訊亦很方便，但時差往往使股民要挨夜睇股價，如不譜英文，掌握行情始終慢人一拍。
- 匯率：港股交易全用港元結算，自然沒有匯率風險，但好在港元以聯繫匯率與美元掛勾，買美股的匯率風險亦不算大，僅要支付少許兌換貨幣手續費。
- 利息回報：至於股息回報方面，美股的30%股息稅可能令食息一族卻步，香港的高息藍籌股或是更理想的選擇。
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盈透證券
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* 年利率，賬戶總存款金額需高於US$100,000 *資產淨值低於100,000 美元的賬戶將根據賬戶淨資產規模按比例計算利率來獲息
** 利率只供參考，有機會跟隨市況而變動
- 美股交易佣金0.005美元/股至0.0005美元/股
- 用戶可投資投資全球包括美國、加拿大、墨西哥、以色列、德國、荷蘭、日本、香港、台灣、新加坡及印度等34個地區及國家，150個交易所的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 孖展買賣: 年利率可低至5.83%
- 牌照:獲香港證監會發牌（第1、2、3類）
Syfe
- 最低投資金額: 不設最低投資要求
- 收費: 0.35%至0.65%的管理費
- 主要投資選項: 美國及中國股票與ETF
- 開戶方式: 手機app完成所有手續
Stashaway
迎新優惠：新客戶透過 Planto 連結成功開立 StashAway 賬戶，即可享最高 HK$50,000 免費投資管理 3 個月
- 最低投資金額: 沒有最低投資金額
- 收費: 總資產價值的0.2 – 0.8% （按年計)
- 主要投資選項: 12種投資組合，涵蓋 35 隻美國 ETF、14,000款證券資產及20個市場
- 開戶方式: 網上完成所有手續
Aqumon
- 最低投資金額: 10 美元 (全債避風港)
- 收費: 0佣金，0交易費，咨詢費根據用戶投資金額
- 主要投資選項: 香港及美國ETF
- 開戶方式: 網上完成所有手續
⭐️編輯精選：ETF及基金投資教學
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